调查:美亚裔投资者更喜欢自己做理财和投资决定

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作者 :
邵豌

  中新网11月19日电 据美国侨报网编译报道,相比拉丁裔与非裔投资者,美国更多富裕的亚裔投资者自认为比专业顾问更谙于投资之道。

  据报道,针对少数族裔投资者的调查显示,亚裔投资者中,更多人将自己定义为自主投资者,这意味着他们喜欢自己做出理财和投资决定,而不会咨询理财顾问。

  数据显示,接受调查的亚裔投资者中,40%的人认为自己是自主投资者,而持有这样的想法拉丁裔和非裔投资者占比均为36%。另外,相比其他少数族裔,亚裔也不喜欢就特定理财问题与顾问沟通,比如资产分配、大学储蓄或退休积蓄方面的问题。愿意就此类特定理财问题与顾问沟通的亚裔投资者占比39%,而43%的非裔和47%的拉丁裔投资者选择这么做。

  在所有少数族裔中,亚裔投资者显得更为自信。35%的亚裔投资者认为,自己的投资计划比专业顾问做的更好,而只有30%的拉丁裔与27%的非裔投资者这么认为。

  值得注意的是,在少数族裔投资者中,亚裔投资者的受教育程度最高。富裕的亚裔投资者中,完成大学学业的人占比93%,将近六成的亚裔投资者还在工作。

  在那些愿意咨询理财顾问的亚裔投资者中,40%的人十分信任自己的顾问,几乎所有的投资事务都由顾问打理。另有1/3的人则只将部分投资事务交由顾问,这样做的目的是为了比较顾问与自己的投资收益。将近三成的亚裔投资者选择只在特定理财问题上与顾问沟通,比如房地产或另类投资。

  在对顾问的忠诚度方面,54%的亚裔投资者称,如果自己顾问换工作,他们会继续选择顾问离职前所在的公司。因为对于大多亚裔投资者来说的,理财公司的安全性与名誉比顾问本人更为重要。这并不令人意外,亚裔投资者与非裔、拉丁裔投资者的理念不同,非裔与拉丁裔投资者会认为,理财顾问的专业性和知识最为重要。

  调查显示,亚裔投资者在对待理财顾问方面更具警惕心。60%的亚裔投资者认为,很多理财顾问总是偏向某一公司或某一特定的商品;超过半数的亚裔投资还认为,理财顾问更喜欢卖产品,而不从客户的利益考虑问题。

  64%的亚裔投资者表示,专业顾问的服务费昂贵。相比之下,只有59%的非裔和56%的拉丁裔投资者持有这样的想法。(王青)